Overtrading: skąd bierze się za dużo transakcji i jak to ograniczyć

Overtrading to otwieranie większej liczby transakcji, niż przewiduje twój plan, albo transakcji większych, niż na to pozwala. Najczęściej bierze się z nudy, z chęci odegrania się po stracie i ze zmęczenia decyzyjnego pod koniec sesji. Koszt jest podwójny: każda dodatkowa transakcja płaci spread i prowizję, a decyzje podejmowane bez sygnału mają gorszą jakość niż te z planu. Proste lekarstwo to limit transakcji na dzień, limit strat dnia i stałe okno handlu.

Po czym poznać overtrading

Kilka sygnałów, które łatwo sprawdzić w dzienniku:

• liczba transakcji rośnie, a liczba wejść zgodnych z planem nie;
• otwierasz pozycję zaraz po zamknięciu poprzedniej, szczególnie stratnej;
• handlujesz poza swoim oknem czasu, wieczorem albo w nocy, „bo coś się rusza”;
• zmieniasz interwał na niższy, żeby znaleźć jakikolwiek sygnał;
• suma kosztów transakcyjnych w miesiącu jest wyraźną częścią wyniku.

Jeśli rozpoznajesz u siebie dwa albo trzy z tych punktów, to nie jest kwestia charakteru, tylko procesu. Proces da się zmienić.

Skąd się bierze

Nuda. Rynek przez godzinę stoi w miejscu, a ty siedzisz przed wykresem. Czekanie wydaje się stratą czasu, więc szukasz powodu, żeby coś zrobić. Tymczasem brak transakcji, gdy nie ma układu z planu, to też decyzja i zwykle dobra.

Odgrywanie się. Po stracie mózg traktuje ją jak coś do natychmiastowego naprawienia. Następna transakcja jest wtedy szybsza, większa i słabiej uzasadniona. To bardzo kosztowny mechanizm w tradingu.

Zmęczenie decyzyjne. Każda decyzja zużywa uwagę. Po kilku godzinach przy wykresie trudniej odróżnić sygnał od szumu, a łatwiej kliknąć „na wszelki wypadek”.

Za niski interwał. Na wykresie 1-minutowym zawsze coś się dzieje. Im krótszy interwał, tym więcej pokus, a szum częściej wygląda jak sygnał.

Ile kosztuje overtrading

Policz to na swoim dzienniku. Weź miesiąc i podziel transakcje na dwie grupy: zgodne z planem i pozostałe. Dla każdej grupy policz sumę wyniku w R i sumę kosztów, czyli spreadu, prowizji i fundingu. U wielu osób wychodzi, że plan zarabia albo jest na zero, a transakcje spoza planu zjadają wszystko. Koszty liczone w R opisujemy w artykule o spreadzie, prowizji i swapie.

Jak ograniczyć overtrading

1. Limit transakcji na dzień. Na przykład trzy. Po trzeciej zamykasz platformę, niezależnie od wyniku.
2. Limit strat dnia. Dwie straty z rzędu albo −2 R w sumie i koniec. To zatrzymuje odgrywanie się, zanim się rozkręci.
3. Stałe okno handlu. Handlujesz w wybranych godzinach, a poza nimi nie otwierasz platformy.
4. Przerwa po stracie. 15 minut bez wykresu, zanim rozważysz kolejną transakcję.
5. Wyższy interwał do wejść, jeśli na niższym łapiesz się na szukaniu czegokolwiek.
6. Dziennik z kolumną „zgodnie z planem”. Bez niej nie zobaczysz, ile kosztują transakcje spoza planu. Jak go prowadzić, opisujemy w artykule o dzienniku tradera.

Wszystkie te zasady zapisz w planie tradingowym na jednej kartce. Limit, który istnieje tylko w głowie, przegrywa z emocją w gorszym dniu.

Najczęstsze błędy

• Limit, który zmieniasz w trakcie dnia. Limit działa tylko wtedy, gdy obowiązuje bez wyjątków.
• Zwiększanie pozycji po stracie, żeby szybciej wrócić na zero.
• Traktowanie braku transakcji jak porażki. Dzień bez wejścia zgodny z planem to dobry dzień.
• Handel z telefonu w przerwach, bez wykresu i bez planu.

Trading wiąże się z ryzykiem utraty środków. Ten artykuł jest edukacyjny, nie jest rekomendacją i nie obiecuje wyników.

Gdzie uczyć się dalej

Skąd bierze się potrzeba ciągłego klikania i jak ją okiełznać, pokazuje film F.3 „Za dużo klikania” w kursie Psychologia Zero, który prowadzi Rafał. W Fundamencie Akademii overtrading i zmęczenie decyzyjne omawia film 03.11. Możesz zacząć od 6 darmowych filmów: 3 z Fundamentu i pierwszych filmów Scalpingu, Psychologii Zero i Fal Zero, bez logowania.

Najczęstsze pytania o overtrading

Co to jest overtrading?

To otwieranie większej liczby transakcji albo większych pozycji, niż przewiduje twój plan. Zwykle bierze się z nudy, chęci odegrania się po stracie albo zmęczenia, a nie z sygnałów na wykresie.

Jak rozpoznać overtrading?

Po dzienniku: liczba transakcji rośnie, a liczba wejść zgodnych z planem nie. Inne sygnały to wejście zaraz po stracie, handel poza swoim oknem czasu i schodzenie na coraz niższy interwał w poszukiwaniu sygnału.

Ile transakcji dziennie to za dużo?

To zależy od stylu. Dla swing tradera dwie transakcje dziennie mogą być za dużo, a dla scalpera kilkanaście to norma. Za dużo to więcej, niż przewiduje twój plan, albo więcej, niż daje sygnałów twoja strategia.

Jak przestać się odgrywać?

Ustal limit strat dnia, na przykład dwie straty z rzędu, i przerwę po każdej stracie. Zapisz te zasady w planie przed sesją. W chwili straty decyzja o zakończeniu dnia musi już być podjęta.

Czy overtrading dotyczy tylko początkujących?

Nie. Doświadczeni traderzy też w nim lądują, szczególnie po serii strat albo w okresach nudnego rynku. Różnica polega na tym, że mają limity i dziennik, które szybko to pokazują.

Czy mniej transakcji to lepszy wynik?

Nie zawsze, ale mniej transakcji spoza planu zwykle tak. Liczy się nie sama liczba, tylko to, ile z nich wynika z twoich zasad. Sprawdzisz to, dzieląc dziennik na transakcje zgodne i niezgodne z planem.