Трейдинг криптовалют чи інвестування? Плече, ліквідація і безпека акаунта на старті

Трейдинг криптовалют чи інвестування? Крипта на старті — це насамперед саме це рішення: хочеш купити й тримати роками чи хочеш торгувати рухами ціни. Це два різні заняття, з іншим ризиком, іншим часом і іншими інструментами. Більшість розчарувань на старті виникає тоді, коли хтось купив крипту «на роки», а потім почав торгувати нею щогодини, або навпаки.

Інвестування і трейдинг криптовалют — дві різні речі

	Інвестування	Трейдинг
Горизонт	роки	години, дні, тижні
Що купуєш	саму криптовалюту, без плеча	часто контракти, нерідко з плечем
Скільки часу	кілька рішень на рік	регулярна робота з графіком
Головний ризик	довгі падіння, які треба перечекати	серія збитків і ліквідація позиції
Чого вчишся	відкладати і бути дисциплінованим у довгому терміні	рахувати ризик, читати графік, мати план

Жодне з них не «краще». Важливо знати, у що граєш, і не змішувати правила.

Якщо хочеш інвестувати на роки

Інвестування в крипту без трейдингу — це переважно регулярне відкладання і незачіпання того, що відкладено. Тут не потрібні технічний аналіз чи плече. Потрібен план, скільки і як часто відкладаєш, і стійкість до падінь, які в крипті бувають глибокими.

Для такого підходу в родині Klub Zero є окремий курс: Krypto na Lata, без трейдингу і без плеча.

Спотовий ринок і контракти: чим торгуєш у трейдингу криптовалют

На криптобіржі зазвичай побачиш два види ринку. На спотовому ринку купуєш саму криптовалюту: платиш, монети надходять на твій акаунт і належать тобі. Якщо ціна впаде вдвічі, маєш половину вартості, але ніхто не закриє тобі позиції.

На контрактах купуєш не монету, а угоду, яка заробляє чи втрачає разом із її ціною. Контракт дає змогу заробляти й на падіннях (коротка позиція, тобто шорт) і використовувати плече. Тут з’являються три речі, яких на споті немає: гарантійний депозит (маржа), ціна ліквідації і фандинг.

Для початківця висновок простий. Якщо хочеш лише купити й тримати, контракти тобі не потрібні. Якщо хочеш учитися трейдингу криптовалют, пізнай правила контрактів на тестовому рахунку, перш ніж внесеш справжні гроші. Безстрокові контракти і фандинг докладно розбирає розділ 03 книжки «ABC Zero», а ліквідацію — розділ 04.

Повне порівняння, з витратами і тим, із чого почати, знайдеш у статті спот чи ф’ючерси на kryptobezsciemy.pl.

Якщо хочеш торгувати: плече і ліквідація

На криптобіржах більша частина торгівлі відбувається на безстрокових контрактах (perpetual). Це контракт без дати експірації, ціна якого тримається біля ринкової завдяки платі, що називається фандингом. Тримання позиції довший час коштує (або приносить) саме цей фандинг.

Контракти дозволяють використовувати плече. Плече не збільшує твоїх знань чи шансів. Воно лише зменшує кількість власних грошей, яку ти заморожуєш, і наближає ціну ліквідації, тобто момент, коли біржа сама закриває твою позицію зі збитком.

«ABC Zero» звертає увагу на одну пастку: докладання до збиткової позиції. Це виглядає як «усереднення», але з плечем наближає ліквідацію. Безпечніше заздалегідь визначити стоп-лос і розмір позиції так, щоб один збиток коштував малий, відомий відсоток рахунку.

Приклад: скільки насправді ризикуєш із плечем

Припустімо, на рахунку 1000 доларів і ти застосовуєш правило 1%: один збиток може коштувати щонайбільше 10 доларів. Стоп-лос ставиш на 2% від ціни входу. Розмір позиції рахуєш від ризику, а не від плеча: 10 доларів поділити на 2% дає позицію вартістю 500 доларів.

При плечі 5x та ізольованій маржі біржа заблокує приблизно 100 доларів. Ціна ліквідації тоді лежить трохи менш ніж за 20% від входу, тобто далеко за твоїм стоп-лосом. Якщо ринок піде проти тебе, втратиш заплановані 10 доларів.

Та сама позиція при плечі 50x вимагає вже лише приблизно 10 доларів маржі, але ліквідація зсувається менш ніж на 2% від входу, тобто перед стоп-лос. Захисний ордер не встигне спрацювати, бо біржа закриє позицію раніше.

Висновок: якщо рахуєш позицію від стоп-лосу, плече не змінює того, скільки ризикуєш. Воно змінює те, як близько ліквідація. Цифри спрощені, бо точну ціну ліквідації показує біржа перед відкриттям позиції. Розмір позиції перевіриш у калькуляторі позиції (сайт польською), а ціну ліквідації крок за кроком рахуємо в статті про плече і ліквідацію.

Безпека акаунта на старті

• Двофакторна автентифікація (2FA) у застосунку, а не через SMS, якщо біржа дає вибір.
• Окрема адреса e-mail і надійний пароль лише для біржі.
• Нікому не давай кодів і фраз відновлення. Жодній «підтримці» вони не потрібні.
• Обережно з обіцянками. Гарантований прибуток, «певний сигнал» або «внеси, а ми примножимо» — типові шахрайства. Ніхто чесний не гарантує результатів на ринку.

На що дивитися, обираючи біржу для трейдингу

На запитання, яка криптобіржа безпечна, немає однієї відповіді, але є кілька речей, які перевіриш за чверть години.

• Дозвіл на роботу в Європейському Союзі. Регламент ЄС MiCA (про ринки криптоактивів) вимагає від бірж, що обслуговують клієнтів з ЄС, мати дозвіл. Перелік таких компаній публікує ESMA, тобто Європейське управління з цінних паперів і ринків.
• Захист акаунта. Двофакторна автентифікація в застосунку, список довірених адрес для виведення і сповіщення про кожен вхід мають бути стандартом.
• Прозорі витрати. Комісії за ордери і ставка фандингу мають бути видні до відкриття позиції, а не лише в історії рахунку.
• Можливість учитися без ризику. Тестовий рахунок дає змогу потренувати ордери, стоп-лос і плече, перш ніж почнеш платити за помилки.
• Пробне виведення. Перш ніж внести більше, виведи невелику суму і перевір, скільки це триває.

На біржі тримай лише кошти, якими торгуєш. Заощадження на роки зберігай окремо.

Найчастіші помилки в трейдингу криптовалют на старті

Більшість втрат на початку виникає не через брак індикатора чи стратегії, а через кілька повторюваних помилок.

• Велике плече, бо біржа його дозволяє. Як видно з прикладу вище, воно наближає ліквідацію, а не прибуток.
• Докладання до збиткової позиції. Виглядає як усереднення, але з плечем скорочує шлях до ліквідації.
• Відсування або видалення стоп-лосу, бо «зараз відскочить». Одне таке рішення може забрати прибуток кількох тижнів.
• Спроби відігратися після збитку. Наступна угода, відкрита зі злості, зазвичай більша і гірше продумана за попередню.
• Купівля сигналів і «вірняків». Тоді ти нічого не вчишся, а ризик залишається твоїм.
• Змішування портфеля на роки з рахунком для трейдингу. Монети, відкладені на роки, раптом стають заставою позиції з плечем.
• Відсутність щоденника. Без записаних угод не знаєш, яка з цих помилок коштує тобі найбільше. Щоденник, який ведеш із першого дня на тестовому рахунку, — найдешевший урок, який отримаєш.

З чого почати на практиці

1. Виріши: інвестування на роки чи трейдинг.
2. Для інвестування: визнач суму і ритм відкладання, без плеча.
3. Для трейдингу: почни з тестового рахунку, правила 1% і щоденника, перш ніж використаєш справжні гроші. План перших 30 днів описуємо в тексті план навчання трейдингу.
4. Вивчи основні слова: perpetual, фандинг, ліквідація, стоп-лос, розмір позиції. Без них важко зрозуміти, що відбувається на рахунку.

Чи трейдинг криптовалют для тебе

Трейдинг криптовалют — це регулярна робота з графіком, розрахунок ризику перед кожною угодою і спокійне прийняття серій збитків, які трапляються з кожним. Якщо не маєш на це часу або знаєш, що тобі важко закрити збиткову позицію, чесніше буде обрати інвестування на роки. Це не гірший шлях, а інший.

Якщо ж хочеш цього навчитися, роби це по черзі: спершу поняття і тестовий рахунок, потім читання графіка без індикаторів, наприкінці власний план і мала, наперед відома ставка. Akademia Klubu Zero веде з нуля схожим шляхом: від тестового рахунку, через читання графіка, до власного плану. Після кожного відео отримуєш завдання, тож не закінчуєш на самому перегляді.

Не мусиш вирішувати одразу. Шість відео подивишся безкоштовно і сам оціниш, чи тобі підходить такий спосіб навчання.

Інвестування і трейдинг криптовалютами пов’язані з ризиком втрати грошей. Ця стаття має освітній характер і не є інвестиційною рекомендацією.

Як обрати між трейдингом і триманням криптовалют роками, описує стаття трейдинг чи крипта на роки на kryptobezsciemy.pl.

Часті запитання про трейдинг криптовалют

Чим трейдинг криптовалют відрізняється від інвестування?

Інвестуючи, купуєш саму криптовалюту і тримаєш її роками, ухвалюючи кілька рішень на рік. Трейдинг — це торгівля рухами ціни на горизонті годин, днів чи тижнів, часто на контрактах і нерідко з плечем. Інвестування вимагає терпіння і стійкості до довгих падінь. Трейдинг вимагає регулярної роботи з графіком, розрахунку ризику і плану. Найбільше проблем дає змішування цих двох підходів на одному рахунку.

З якої суми почати трейдинг криптовалют?

Спершу з жодної: почни з тестового рахунку і щоденника, поки ордери, стоп-лос і розрахунок розміру позиції не стануть звичкою. Коли перейдеш на справжні гроші, внеси лише таку суму, втрату якої переживеш без шкоди для домашнього бюджету. Сума важить менше, ніж правило, що одна угода ризикує малим, наперед відомим відсотком рахунку, наприклад 1%.

Чи потрібне плече на старті?

Ні. Плече не збільшує знань чи шансів, воно лише зменшує кількість власних грошей, заморожених у позиції, і наближає ціну ліквідації. Можна вчитися трейдингу на спотовому ринку або на контрактах із низьким плечем, рахуючи розмір позиції від стоп-лосу. Велике плече — часта причина, через яку початківці втрачають рахунок швидше, ніж встигають чогось навчитися.

Що таке ліквідація позиції?

Ліквідація — це момент, коли біржа сама закриває твою позицію на контракті, бо маржа вже не покриває збитку. Що більше плече, то ближче до ціни входу лежить ціна ліквідації. При дуже великому плечі ліквідація може статися раніше, ніж спрацює твій стоп-лос. Тому ціну ліквідації перевіряй до відкриття позиції, а не після факту.

Що таке фандинг на безстрокових контрактах?

Безстроковий контракт (perpetual) не має дати експірації. Щоб його ціна не відривалася від ринкової, біржа час від часу розраховує між трейдерами плату, що називається фандингом. Залежно від ситуації на ринку і напрямку твоєї позиції фандинг можеш платити або отримувати. Для позицій, які тримаєш довше, він здатен помітно змінити результат, тож варто перевіряти його до входу.

Чи можна заробити на трейдингу криптовалют?

Це можливо, але так само можлива втрата, а на початку вона трапляється частіше. Ніхто чесний не гарантує тобі результатів на ринку, а обіцянки «певного прибутку» — типовий сигнал шахрайства. Результат залежить від того, чи маєш план, контролюєш ризик кожної угоди і тримаєшся правил у серії збитків. Тому розумно спершу навчитися процесу на тестовому рахунку, а про гроші думати вже потім.

Як захистити акаунт на криптобіржі?

Увімкни двофакторну автентифікацію (2FA) у застосунку замість SMS, якщо біржа дає вибір. Заведи окрему адресу e-mail і надійний пароль лише для біржі. Налаштуй список довірених адрес для виведення. Ніколи нікому не давай кодів і фраз відновлення, бо жодній справжній службі підтримки вони не потрібні. На біржі тримай лише кошти для торгівлі.

Чи платять податок із прибутку від трейдингу криптовалют?

Так, у більшості країн. У Польщі дохід від продажу криптовалют за злоті, іншу валюту чи товари й послуги щороку декларують у PIT-38, а базова ставка становить 19%. Сам обмін однієї криптовалюти на іншу зазвичай не створює податку. Правила змінюються і різняться між країнами, тож перед декларуванням перевір актуальні норми там, де ти податковий резидент, або порадься з податковим консультантом. Веди історію угод від першого дня.

Де навчитися трейдингу криптовалют з нуля?

Найкраще там, де навчання йде по черзі: поняття, тестовий рахунок, читання графіка, власний план. Akademia Klubu Zero веде від тестового рахунку, через читання графіка, до власного плану, а після кожного відео отримуєш завдання. Шість відео подивишся безкоштовно, тож перш ніж щось вирішиш, перевіриш, чи тобі підходить такий спосіб навчання. Словник понять і розділи про контракти знайдеш у книжці «ABC Zero».