Biblioteka Zero · ABC Zero
Як почати трейдинг на форексі: демо-рахунок, брокер, витрати і перша позиція
Трейдинг на форексі починаєш із п’яти кроків саме в такому порядку: розумієш, чим насправді торгуєш, перевіряєш брокера, тренуєшся на демо-рахунку, рахуєш витрати позиції і лише тоді відкриваєш першу угоду з ризиком, порахованим до входу. Порядок має значення. Більшість проблем на старті виникає тоді, коли його перевертають: спершу депозит і клацання, а потім запитання, скільки це коштувало.
Крок 1: зрозумій, чим торгуєш
Форекс — це валютний ринок. Торгуєш парами, наприклад EUR/USD: перша валюта базова, друга — валюта котирування. Курс 1,0850 означає, що за одне євро платиш 1,0850 долара. Купуючи пару, розраховуєш, що євро зміцниться щодо долара. Продаючи, розраховуєш на протилежний рух.
Валютний ринок позабіржовий (OTC, over the counter). Немає однієї біржі чи однієї книги ордерів. Роздрібний клієнт у Європі зазвичай торгує в брокера контрактами CFD (контрактами на різницю цін). Тоді ти не купуєш валюту, а укладаєш із брокером угоду, яка розраховує різницю ціни між відкриттям і закриттям позиції. Так само влаштовані CFD на індекси, як-от DAX чи Nasdaq, і на золото.
З цього випливають дві речі. По-перше, витрати позиції — це спред, іноді комісія, а якщо тримаєш позицію через ніч, ще й своп. По-друге, торгуєш із плечем: вносиш депозит, а позиція в кілька десятків разів більша. Обидві теми розбираємо нижче.
Крок 2: перевір брокера, перш ніж внесеш гроші
Брокер, у якого відкриваєш рахунок, повинен мати дозвіл фінансового наглядача. У Польщі це Комісія з нагляду за фінансовим ринком Польщі (KNF), а брокер з іншої країни Європейського Союзу може працювати в Польщі на підставі так званого паспорта. Перевір назву компанії в реєстрі наглядача, а не лише логотип на сайті.
Брокер із Європейського Союзу мусить застосовувати правила захисту роздрібного клієнта, запроваджені ESMA (Європейським управлінням з цінних паперів і ринків):
- обмеження плеча: 30:1 на основних валютних парах, 20:1 на інших парах, золоті й основних індексах;
- закриття позиції при 50% необхідного депозиту, щоб збиток не зростав без кінця;
- захист від від’ємного балансу: не втратиш більше, ніж маєш на рахунку;
- попередження про ризик із відсотком рахунків, які втрачають гроші. У брокерів CFD це зазвичай від 74% до 89% роздрібних рахунків.
На що ще дивитися: як виглядає таблиця комісій (спред, комісія, своп), у якій валюті ведеться рахунок, як швидко і за скільки виведеш гроші, а також чи показує платформа специфікацію кожного інструмента: вартість піпса або пункту, мінімальний розмір позиції і години торгівлі.
Крок 3: тренуйся на демо-рахунку, але з планом
Демо-рахунок — це рахунок із віртуальними грошима і справжніми котируваннями. Він підходить, щоб навчитися працювати з платформою, розміщувати ордери і рахувати позицію. Але не підходить, щоб перевірити, чи витримаєш серію збитків, бо віртуальні гроші не болять.
Щоб демо мало сенс, веди його так, ніби воно справжнє:
- Вибери один інструмент, наприклад EUR/USD, і один таймфрейм.
- Запиши правила входу, стопу і виходу, перш ніж відкриєш першу угоду.
- Ризикуй сталим відсотком віртуального капіталу, бажано 0,5–1%.
- Веди щоденник: причина входу, результат у R (кратних запланованого ризику) і чи ти дотримався плану.
Після кількох десятків угод побачиш у щоденнику, чи вмієш виконувати власний план. Саме це — умова переходу на справжні гроші, а не плюс за два тижні.
Крок 4: порахуй витрати позиції
На криптовалютах часто платиш комісію біржі, і на цьому все. На форексі й CFD витрати складаються з трьох елементів:
- спред: різниця між ціною купівлі і продажу, яку платиш під час кожного відкриття;
- комісія: на частині рахунків брокер стягує її окремо, зазвичай за відкриття і за закриття;
- своп: плата або доплата за утримання позиції через ніч.
Що коротший стоп, то більшу частину твого ризику з’їдають витрати. Тому варто рахувати їх у R, а не в злотих. Приклад із числами знайдеш у статті про те, скільки коштує позиція зі спредом, комісією і свопом.
Крок 5: відкрий першу позицію, починаючи з ризику
Перше запитання перед входом звучить не «скільки можу заробити», а «скільки втрачу, коли ціна дійде до стопу». Порядок незмінний:
- Визначаєш ризик на угоду, наприклад 1% капіталу.
- Ставиш стоп у місці, яке скасовує твою ідею, а не на круглій кількості піпсів.
- З відстані до стопу і вартості піпса рахуєш розмір позиції в лотах.
Як перевести піпси, пункти і лоти в одну суму ризику, показуємо в статті про розмір позиції на форексі та індексах. Більше про саме правило 1% прочитаєш у тексті про те, скільки ризикувати на угоду.
Плече не змінює цього розрахунку. Воно впливає лише на те, скільки депозиту блокує позиція. Ризик — це розмір позиції і відстань до стопу.
Крок 6: підлаштуй години під ринок
Форекс працює з неділі ввечері до п’ятниці ввечері, але активність розподіляється нерівномірно. Пара EUR/USD рухається найсильніше в лондонську сесію і там, де вона накладається на нью-йоркську, а макродані зі США о 14:30 за польським часом здатні за кілька секунд зсунути ціну на кілька десятків піпсів. Таблицю з годинами сесій і бірж за польським часом знайдеш у статті про години сесій на форексі.
Якщо приходиш із криптовалют, відмінностей більше: розриви на вихідних, інші одиниці і макрокалендар. Описуємо їх у тексті криптовалюти і форекс.
Найчастіші помилки на старті
- Завелика позиція, «бо плече дозволяє». Обмеження плеча каже, скільки можеш відкрити, а не скільки варто.
- Стоп, поставлений після входу або пересунутий. Стоп випливає з плану, а не з надії.
- Торгівля під час публікації даних без плану. Спред розширюється, а ціна перескакує рівні.
- Кілька пар одночасно з тим самим ризиком. EUR/USD і GBP/USD часто рухаються схоже, тож дві позиції можуть бути однією подвійною ставкою на долар.
- Перехід на справжні гроші після кількох вдалих днів на демо. Важить те, чи дотримуєшся плану протягом довшої серії.
Звідки ми це знаємо
Обмеження плеча, правило закриття позиції при 50% депозиту, захист від від’ємного балансу і обов’язкове попередження про відсоток рахунків, які втрачають гроші, випливають з інтервенційних заходів ESMA щодо CFD 2018 року, які національні наглядачі, зокрема KNF, запровадили на постійній основі. Відсоток рахунків, які втрачають гроші, кожен брокер наводить у своєму попередженні про ризик.
Торгівля на форексі і контрактами CFD пов’язана з високим ризиком втрати коштів, зокрема швидкої. Ця стаття має освітній характер, не є рекомендацією і не обіцяє результатів.
Де вчитися далі
Метод, який можеш перенести з криптовалют на валюти, індекси і золото, тобто зони, підтвердження, стоп за структурою і розмір позиції, показуємо у Fundament в Akademia. Окремий модуль про традиційні ринки, курс трейдингу форексу, індексів і золота, готується. Можеш записатися до стартового списку.
Тут ми починаємо з валют. Загальні 8 кроків від нуля, незалежно від ринку, описує стаття як почати трейдинг на strefatradingu.pl.
Часті запитання про те, як почати трейдинг на форексі
Скільки грошей потрібно на старт?
Однієї суми немає. Важливіше те, чи при ризику 0,5–1% на угоду можеш відкрити позицію відповідно до плану. Найменша позиція в більшості брокерів — мікролот (0,01 лота), у якому піпс на EUR/USD коштує приблизно 0,10 долара. Почни із суми, втрата якої не змінить твоєї фінансової ситуації.
Чи легальний трейдинг на форексі в Польщі?
Так, якщо користуєшся брокером із дозволом наглядача: Комісії з нагляду за фінансовим ринком Польщі (KNF) або наглядача іншої країни Європейського Союзу, який працює в Польщі на підставі паспорта. Перевір компанію в реєстрі наглядача, перш ніж внесеш гроші.
Як довго тренуватися на демо-рахунку?
Доти, доки після кількох десятків угод щоденник не покаже, що виконуєш власний план: входиш за правилами, не пересуваєш стоп і ризикуєш сталим відсотком. Час менш важливий, ніж кількість угод і дисципліна.
Чи можна торгувати на форексі без плеча?
На рахунку CFD плече вбудоване, але не мусиш ним користуватися. Якщо розмір позиції рахуєш від ризику і стопу, то ризик однаковий при плечі 30:1 і 5:1. Змінюється лише депозит, заблокований під позицію.
Як сплатити податок із прибутку на форексі?
Дохід із контрактів CFD декларуєш у податковій декларації PIT-38, а ставка податку становить 19%. Польський брокер надсилає інформацію PIT-8C. Якщо брокер іноземний, дані збираєш сам з історії рахунку.
З якої валютної пари почати?
Найчастіше з EUR/USD: вона має велику ліквідність і зазвичай вузький спред. Одна пара й один таймфрейм на старті дають змогу вивчити ритм ринку, замість того щоб стрибати між графіками.
